Главная / Новости / ВС может разрешить банкам безнаказанно блокировать карты физлиц из-за подозрений

ВС может разрешить банкам безнаказанно блокировать карты физлиц из-за подозрений

Подписаться на новости

С. заключил с банком договор банковского счета с использованием банковской карты. В мае 2016 года на его счет поступили денежные средства с назначением платежа «Возврат неиспользованных средств из соцсети ВКонтакте» (74,3 тысячи рублей). Банк заблокировал карту, сославшись на признаки обналичивания и указав на пункт 11 статьи 7 антиотмывочного закона № 115-ФЗ.

ООО, от которого поступили деньги, зарегистрировано недавно, имеет массовый адрес регистрации. Средства на карту С. поступали на регулярной основе, что, по мнению банка, свидетельствует об использовании счета в предпринимательских целях. Банк потребовал документы, подтверждающие источник происхождения поступивших денег и экономический смысл операций по счету карты.

С. обратился с заявлением о закрытии банковской карты и переводе остатка денежных средств на его счет, открытый в другом банке. Деньги были переведены С. через 32 дня. Он обратился в суд с иском о взыскании процентов, неустойки, компенсации морального вреда и штрафа.

Суды двух инстанций (апелляционное определение от 19.12.2016 ВС Татарстана по делу № 33-22168/2016) удовлетворили требования С., указав на недоказанность банком незаконности операций, производимых истцом.

Суды разъясниили, что расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента. Согласно пункту 3 статьи 859 ГК при закрытии счета остаток перечисляется (выдается) клиенту не позднее семи дней после получения заявления. В противном случае банк обязан уплатить проценты. К тому же, банк должен уплатить неустойку, моральный вред и штраф согласно части 5 статьи 28, статье 15, пункту 6 статьи 13 закона "О защите прав потребителей".

Суды также указали на статью 3 этого закона – блокирование безналичных денежных средств возможно в отношении лиц, о которых имеются сведения о принадлежности к экстремистской деятельности или терроризму, или достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности. Доказательств отношения истца к этим лицам банком не представлено.

Банк подал жалобу в ВС РФ, который нашел основания для пересмотра решений нижестоящих судов.
Ссылка: http://www.vsrf.ru/moving_case.php?findByNember=11-%CA%C317-23
======================================================================

Если у Вас возникли вопросы по Трудовому праву, КРЕДИТНЫМ Договорам и спорам с Банком, Страховым выплатам, Банкам, Возврату Долгов, Защиты от коллекторов, Взыскания АЛИМЕНТОВ, Наследству, Договорам Долевого строительства, то в нашем Центре будут рады Вам помочь!

Услуги Юридического Центра "ВЗГЛЯД" для физических и юридических лиц:

Юридическая консультация по Кредитному праву
Юридическая консультация по Наследственным делам
Юридическая консультация по Семейным спорам; Взыскание Алиментов
Юридическая консультация по Жилищным спорам
Юридическая консультация по Защите прав потребителей
Юридическая консультация по Спорам со страховыми компаниями
Юридическая консультация по Возмещению материального вреда
Юридическая консультация по Иным гражданским делам
Юридическая консультация по Арбитражным спорам
Юридическая консультация по Трудовым спорам
Разработка и подготовка договоров\контрактов
Юридическое обслуживание организаций
Регистрация компаний
Перерегистрация из ЗАО в ООО
Ликвидация компаний
Ликвидация фирм с долгами
Банкротство фирм
Ведение дел в судах

Если у Вас возникли вопросы, касающиеся этих и других законодательных новшеств, а также по регистрации предприятия и ликвидации предприятия, банкротству предприятия, вопросы касающиеся хозяйственного и гражданского права (семейное, жилищное, земельное, наследственное, трудовое), наши специалисты будут рады Вам помочь.

Наш адрес

Москва, ул. Б. Полянка, 26