Главная / Аналитика / Разъяснен порядк обмена информацией о плательщиках между банками

Разъяснен порядк обмена информацией о плательщиках между банками

Центральный банк РФ в Письме от 4 августа 2010 г. № 14-27/413 разъяснил порядок обмена информацией о плательщиках между кредитными организациями для противодействия отмыванию преступных доходов.
В частности, сообщается о том, кредитная организация, обслуживающая плательщика, может использовать любые согласованные с кредитной организацией, обслуживающей получателя, способы, обеспечивающие своевременную передачу информации.
Центральный банк сообщает, что не запрещает кредитной организации, обслуживающей получателя денежных средств, осуществлять зачисление денежных средств на основании платежного поручения на общую сумму, до поступления информации из платежных документов, заполняемых физическими лицами — плательщиками. При этом, кредитная организация, обслуживающая получателя денежных средств, переведенных в его пользу, обязана иметь процедуры, необходимые для выявления поступающих расчетных документов, не содержащих установленную информацию о плательщике.
Законодательством непосредственно не определен порядок осуществления контроля за банковским платежным агентом со стороны кредитных организаций. Также отсутствуют нормы, указывающие на обязанность Банка России определять порядок контроля кредитными организациями за соблюдением банковским платежным агентом порядка осуществления приема платежей физических лиц. Вопросы, касающиеся определения порядка такого контроля со стороны кредитных организаций, могут быть урегулированы непосредственно в договоре, заключаемом кредитной организацией с банковским платежным агентом, а также закреплены во внутренних документах кредитной организации. При этом внутренний контроль кредитной организации должен обеспечивать исключение вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Наш адрес

Москва, ул. Б. Полянка, 26