Главная / Новости / НЕНАВИЖУ, КОГДА МНЕ БЛОКИРУЮТ СЧЕТ!

НЕНАВИЖУ, КОГДА МНЕ БЛОКИРУЮТ СЧЕТ!

Подписаться на новости

Мало того, что операции по расчетным счетам может заблокировать налоговая инспекция, так теперь у нас новая напасть — в любой момент, без объяснения причин, без предварительного уведомления блокируют операции по счету банки. А порой на разблокирование денег на счетах уходит немало сил и времени.

Альфа-банк, например, предлагает обратиться с вопросом "почему" письменно и берет по регламенту 60 дней на ответ. Банкирам-то хорошо, они руки потирают, понимая, что как минимум 60 дней у них есть, чтобы попользоваться нашими денежками, пока мы напишем, потом они нам ответят, потом мы принесем документы и тогда, может быть, банковская служба безопасности разблокирует операции. Проблема в том, что не разблокирует. И не даст отправить деньги поставщику или выплатить зарплату. Даст только перевести деньги на счет своей компании, но в другом банке. И то не факт. За что такое безобразие и что делать ?

Первый вопрос: почему?

Операции по счету блокируются как правило в случаях, когда происходит изменение остатка по счетам свыше 600 000 рублей. Банк просит предоставить объяснения сути операции и, если банк сочтет, что вы предоставили веские аргументы в пользу совершаемой операции, то счет будет разблокирован. Служба безопасности может попросить предоставить контракт, ссылку на сайт, адреса электронной почты, фотографии с мест ведения бизнеса, контактные телефоны получателя платежа и другие данные.

А если вы — индивидуальный предприниматель, то вообще держитесь крепче: банки считают, что вы должны все операции осуществлять по безналичному расчету и при снятии крупной суммы наличных банк может остановить обслуживание счета. Росбанк, например, блокирует операции ИП, если он снял в течение 30 дней более 1500 000 рублей. Сбербанку может не понравиться сумма и в 500 000 рублей.

Второй вопрос: на каком основании?

Банки при принятии решений о приостановлении операций по счетам руководствуются рекомендациями ЦБ. Вот некоторые критерии рекомендаций мегарегулятора:

— проведение платежей в размере менее 0.5% от всего объема денежных средств, проходящих по счетам клиента,
— частое снятие наличных,
— большой объем снятия наличных,
— проведение платежей на счета подозрительных компаний и ИП,
— осуществление платежей в адрес физических лиц без уплаты страховых взносов и налога на доходы физических лиц,
— указание в платежных поручениях на оплату товаров/работ/услуг неясных назначений или назначений платежа, противоречащих видам деятельности, указанным в ЕГРЮЛ плательщика.
=======================================

И еще: Ликвидация компании — Альтернативно или официально

Вариант ликвидации компании, который предлагает наш Центр Вам — перевод предприятия на наемных учредителей с заменой генерального директора на иностранную управляющую компанию, либо на иностранного наемного директора. Суть заключается в том, что права и обязанности учредителей ликвидируемого ООО переходят новым учредителям, иностранцам, назначается новый генеральный директор и бухгалтер. Главный плюс такой ликвидации компании — небольшие сроки и стоимость. Суть такого перевода заключается в том, что по законодательству РФ ответственность за деятельность организации несет Генеральный директор и бухгалтер (в финансовом плане), а в специально предусмотренных случаях и учредитель. После осуществления сделки купли-продажи, или передачи доли Обществу вся ответственность переходит новому учредителю и ген. директору. Вы же получаете полный комплект документов, подтверждающих, что предприятие прошло перерегистрацию и перешло к новому собственнику, иностранцу.
——

Схемы ликвидации компании

Ликвидация компании влечет за собой прекращение его деятельности без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства к другим лицам (ст.61 ГК РФ).

Предприятие может быть ликвидировано добровольно в порядке, установленном Гражданским кодексом РФ. Также может быть ликвидировано ООО по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом РФ.

В добровольном порядке ликвидировать компанию можно по решению его учредителей (участников), в том числе в связи с истечением срока, на который оно создавалось, с достижением цели, ради которой оно создавалось.

Суд может принять решение о ликвидации компании в случае допущения при создании предприятия грубых нарушений закона, которые носят неустранимый характер, либо в случае осуществления компанией деятельности, запрещенной законом, или с иными неоднократными, либо грубыми нарушениями закона или иных правовых актов, либо при систематическом осуществлении общественной или религиозной организацией, благотворительным или иным фондом деятельности, противоречащей его уставным целям, а также в иных случаях, предусмотренных ГК РФ.

Ликвидировать компанию может и налоговый орган. Неоднократные или грубые нарушения налогового законодательства — наиболее распространенное основание для подачи налоговыми органами исков о ликвидации компании. В таком случае налоговые органы заявляют в арбитражные суды иски на основании конкретных норм налогового законодательства и п.2 ст.62 ГК РФ.

Большое число исков о ликвидации компании налоговые органы предъявляют в связи с тем, что эти организации не приводят свои учредительные документы в соответствие с требованиями ГК РФ.

Особым случаем ликвидации компании является признание его банкротом. Согласно Закону о банкротстве несостоятельными могут быть признаны все юридические лица, кроме казенных предприятий, учреждений, политических партий и религиозных организаций.

Ликвидация компании начинается с назначения судом ликвидационной комиссии, которая решает задачу выявления долгов компании и осуществления расчетов с его кредиторами. Ликвидационная комиссия помещает в органах печати публикацию о ликвидации компании, порядке и сроке заявления требований его кредиторами, а также письменно уведомить об этом кредиторов. Статьей 64 ГК РФ установлен порядок очередности расчетов компании с кредиторами.

Согласно п.5 ст. 64 ГК РФ, требования кредитора, заявленные по истечении срока, установленного ликвидационной комиссией для их предъявления, удовлетворяются из имущества ликвидируемого ООО, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, заявленных в срок. Если же процедура ликвидации компании завершена, а кредитор не заявил о своих требованиях в срок, тогда обязательства предприятия считаются погашенными.

Существуют и другие, более быстрые способы ликвидации компании. Одним из них является реорганизация предприятия (слияние, присоединение). В данном случае предприятие исключается из государственного реестра. При реорганизации все права и обязательства предприятия переходят другому, вновь образовавшемуся юридическому лицу. Налоговой проверки при реорганизации не избежать.

Следующим видом ликвидации компании может быть перерегистрация со сменой состава учредителей и директора. Изменения регистрируются в ИМНС, уведомляются фонды. Сама компания существует, как и прежде. Если предприятие не имеет задолженностей перед ИМНС и фондами, тогда налоговой проверки можно избежать.

Такие варианты, как реорганизация предприятия и перерегистрация нельзя назвать ликвидацией компании в ее формальном \смысле, однако решается главная задача, стоящая перед предпринимателями — избавление от фирмы и обязательств. Но самим бизнесменам довольно сложно провести такую процедуру закрытия фирмы, иногда невозможно. Здесь необходима помощь квалифицированного специалиста.

Наш адрес

Москва, ул. Б. Полянка, 26