Главная / Новости / Минфин ужесточил проверку физлиц при открытии счетов в банке

Минфин ужесточил проверку физлиц при открытии счетов в банке

Подписаться на новости

При открытии счетов российским банкам придется проверять клиента на предмет того, является ли он индивидуальным предпринимателем, у которого был заблокирован счет.

Новые требования появились из письма Минфина, разъясняющего положения Налогового кодекса: в соответствии с ними, банкам запрещено открывать новые счета, вклады или депозиты тем налогоплательщикам, чей счет был заблокирован по решению налоговых инспекций.

Несоблюдение новой нормы будет грозить банкам штрафами от Федеральной налоговой службы (ФНС).

Как пояснили "Ъ", банк может определить, является ли клиент предпринимателем, по номеру ИНН. При этом, если человек не знает номер своего ИНН, банк не имеет права отказать ему в услуге. Как действовать при возникновении такой ситуации, пока неясно.

По мнению опрошенных изданием банкиров, новые положения приведут к задержкам с открытием счетов физических лиц, так как на проверку истории клиента необходимо время. При этом единой базы, которая могла бы объединить в себе всю необходимую информацию, пока не существует, а на ее создание потребуется не один месяц.

Пока нет единого рабочего механизма, во избежание претензий от ФНС, банкам придется вписать в анкету для розничных клиентов вопрос о занятии предпринимательством. Если клиент предоставит ложные сведения, то ответственность будет лежать на нем. Но это лишь частично решит проблему банков, если счет будет все же открыт.

Эксперты считают, что такими действиями Минфин необоснованно осложняет жизнь банкам, пытаясь накануне выборов изобразить борьбу с недобросовестными налогоплательщиками. Сами банкиры надеются, что избавить их от тотальной проверки может вмешательство Центробанка, чьи представители пока не высказались по данному вопросу.

Источник: Газета.ру
ссылка: http://www.gazeta.ru/business/news/2016/07/12/n_8870903.shtml

———————————-

Услуги нашего Центра для физических и юридических лиц…

Наследственные дела
Семейные споры
Жилищные споры
Защита прав потребителей
Споры со страховыми компаниями
Возмещение материального вреда
Защита в уголовном процессе
Иные гражданские дела
Арбитражные споры

1. Юридическая консультация по Наследственным делам

Консультирование по вопросам наследства
Расчет доли, полагающейся наследнику
Признание завещаний недействительными
Продление срока принятия наследства
Споры между наследниками
Установление факта принятия наследства
Установление факта нахождения на иждивении
В рамках данной категории дел юрист:

подготавливает исковое заявление
подготавливает возражения на иск (если адвокат на стороне ответчика)
заявляет необходимые ходатайства, отводы
осуществляет сбор доказательств по делу
участвует в предварительном заседании
участвует во всех судебных заседаниях
получает судебное решение
при необходимости участвует в кассационной и надзорной инстанциях
А также содействует в открытии наследственного дела.

2. Юридическая консультация по Семейным спорам

Юрист оказывает следующие услуги по семейным делам:

Расторжение брака без Вашего участия
Раздел имущества
Взыскание алиментов
Увеличение \ уменьшение размера алиментов
Оспаривание отцовства \ материнства
Установление отцовства
Признание брака недействительным
Признание брака фиктивным
Составление брачного договора
Составление соглашения о разделе совместно нажитого имущества,
Составление соглашения об уплате алиментов
Лишение родительских прав
3. Юридическая консультация по Жилищным спорам

Споры о выселении из жилого помещения
Споры о вселении из жилого помещения
Споры о снятии с регистрационного учета
Споры, связанные с приобретением новостроек
Споры о признании договоров недействительными
Определение порядка пользования жилым помещением
Признание обмена жилого помещения недействительным
Принуждение жилищно-эксплуатационной организации к исполнению обязательства
Раздел жилых домов и выдел доли
В рамках данной категории дел юрист:

собирает необходимые документы
подготавливает исковое заявление
подготавливает возражения на иск (если адвокат на стороне ответчика)
заявляет необходимые ходатайства, отводы
осуществляет сбор доказательств по делу
участвует в предварительном заседании
участвует во всех судебных заседаниях
получает судебное решение
при необходимости участвует в кассационной и надзорной инстанциях.
4. Юридическая консультация по Защите прав потребителей

В рамках данной категории дел юрист:

подготавливает претензию
подготавливает исковое заявление
подготавливает возражения на иск (если адвокат на стороне ответчика)
заявляет необходимые ходатайства, отводы
осуществляет сбор доказательств по делу
участвует в предварительном заседании
участвует во всех судебных заседаниях
получает судебное решение
при необходимости участвует в кассационной и надзорной инстанциях
5. Юридическая консультация по Спорам со страховыми компаниями

Консультирование по вопросам страхования
Правовая экспертиза договоров
Сопровождение страховых сделок
Сопровождение на переговорах, связанных со страховыми сделками
Правовая оценка действий и решений страховых компаний
Представительство клиента в суде
6. Юридическая консультация по Возмещению материального вреда

Возмещение вреда в связи со смертью кормильца
Возмещение вреда, причиненное поврежденьем здоровья
Возмещение ущерба, причиненного заливом квартиры.
Залив квартиры составляет львиную долю дел из этой категории.

Неприятности связанные с причиненным ущербом от залива квартиры могут быть компенсированы материально. Однако не всегда удается договориться с причинителем ущерба о размере компенсации. Не всегда соседи, которые Вас залили признают свою вину в случившемся. Часто бывает, что причиной залива стал прорыв сантехнического оборудования принадлежащего ДЕЗу. Но в любом случае возмещать причиненный вред Вам должны лица виновные, а если они не находятся, то вину может установить только суд.

Для того чтобы в суде отстоять Ваши интересы и добиться положительного решения суда в Вашу пользу необходимо, чтобы Вы своевременно, а именно сразу по обнаружению залива Вашей квартиры обратились письменно к представителям Вашей управляющей компании (эксплуатирующей компании) или ДЕЗу (в зависимости от того кто является балансодержателем)с заявлением о заливе Вашей квартиры.

Вам необходимо вызвать комиссию составленную из представителей работников ДЕЗа, управляющей компании, для составления Акта о заливе Вашей квартиры. В акте должны быть отражены: номер Вашей квартиры, дата произошедшего залива, причина залива, из какой квартиры произошла утечка, холодной или горячей воды, какие повреждения причинены вашей квартире(подробное описание повреждений пола, стен, потолков, дверей, дверных коробок, плинтусов, половых покрытий, с указанием характера повреждений, размера повреждений, указанием конкретных комнат, и иных жилых помещений в которых произошла порча жилого помещения и имущества находящегося в нем. Если была повреждена мебель данный факт также нужно отразить в Акте. Акт должны подписать все присутствующие и наниматель или собственник квартиры в которой произошел залив.

После составления акта необходимо оценить причиненный ущерб. Для этого необходимо обратиться в специализированную компанию занимающейся оценкой недвижимости обладающей лицензией на право осуществлять оценочную деятельность.

Имея на руках документы подтверждающие факт залива и размер причиненного ущерба вы можете обратиться ко мне за помощью.

7. Юридическая консультация по Иным гражданским делам

Признание гражданина безвестно отсутствующим
Установление факта смерти
Признание гражданина недееспособным
Признание гражданина ограниченно дееспособным
Признание гражданина ограниченно дееспособным
Отмена ограничения дееспособности
Установление неправильности записи акта гражданского состояния
Установление факта нахождения на иждивении
Установление факта принятия наследства
Установление факта регистрации брака
Признание утраченного документа недействительным
Жалобы на нотариальные действия и отказ в их совершении
8. Юридическая консультация по Арбитражным спорам

Арбитражные споры — это наша специализация. Вот некоторые категории дел, которые мы ведем:

арбитражные споры вытекающие из договоров строительного подряда;
арбитражные споры о признании сделок недействительными
признании недействительным Соглашения об уступке права требования как заключённого с неправильным применением главы 24 Гражданского кодекса РФ
арбитражные споры, вытекающие из хозяйственных договоров
признании недействительными договоров аренды
признании договоров незаключёнными
возмещении убытков, неустойки, штрафов
арбитражные споры по корпоративным вопросам
признании недействительным решения общего собрания акционеров ЗАО
признании недействительным решения совета директоров ОАО об отказе о включении кандидатов в список кандидатур для голосования по выборам в совет директоров, счетную и ревизионную комиссии, аудитора общества
споры между участниками ООО
споры связанные с крупными сделками
арбитражные споры по защите авторских и смежных прав;
арбитражные споры, связанные с нарушением прав на интеллектуальную собственность (незаконное использование товарного знака, по патентным спорам)
арбитражные споры по налоговым вопросам
обжалование решения налогового органа об отказе в возмещении НДС
обжалование решения налогового органа о взыскании налога
обжалование решения налогового органа о приостановлении операций по его счетам в банке
обжалование действий налогового органа, связанных с разглашением налоговой тайны
обжалование действий по проведению налоговым органом осмотра помещений и документов налогоплательщика и др.
Основными направлениями деятельности юридической консультации являются вопросы: наследства, жилищные, семейные споры, расторжение брака (развод), алименты, налоговые (включая особо сложные случаи и возврат НДС) и иные экономические споры., признание сделок недействительными, возмещение ущерба и т.д., защита в уголовном процессе; дела, связанные с незаконным задержанием и заключением под стражу, фальсификация доказательств. Предоставляются профессиональная помощь и юридические консультации по вопросам о взыскании алиментов, удержании алиментов из заработной платы.

Юридические консультации стоит на индивидуальном подходе к юридической проблеме доверителя, строгой конфиденциальности, комплексном решении сложных проблем в сочетании с высоким профессионализмом, умением грамотно применять законы на практике, творческий подход к тактике защиты доверителя. Все это позволяет юристам достигать положительных результатов в кратчайшие сроки.

Юридическая консультация всегда готова оказать Вам юридическую помощь и предложить выход из самых непростых и запутанных ситуаций.

Наш адрес

Москва, ул. Б. Полянка, 26