Главная / Новости / ЦБ обязал банки отслеживать сомнительные трансакции общих клиентов

ЦБ обязал банки отслеживать сомнительные трансакции общих клиентов

Подписаться на новости

ЦБ разъяснил банковскому сообществу, кто должен информировать финразведку о подозрительных межбанковских операциях общих клиентов.

Согласно положениям антиотмывочного закона 115-ФЗ, обязательному контролю подлежат, например, сделки с недвижимостью более чем на 3 млн рублей, снятие, зачисление или перевод на счета физлиц более 600 000 рублей, лизинговые сделки, беспроцентные займы и так далее. О таких операциях своего клиента банк обязан уведомить Росфинмониторинг – причем даже если они совершались в другом финансовом учреждении, следует из письма регулятора в Ассоциацию российских банков.

ЦБ отмечает, что в законе нет "изъятий в отношении операций клиентов кредитной организации, совершенных в других кредитных организациях". Поскольку о трансакции сообщит и тот банк, в котором она проводилась, регулятор и финраззведка фактически подвергнут оба учреждения перекрестному контролю. Близкий к Росфинмониторингу источник подчеркивает, что некачественная работа по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма – частое основание для отзыва лицензии.

По мнению банкиров, такая трактовка антиотмывочного законодательства является расширительной и чревата повышением стоимости услуг для клиентов. Кроме того, сообщение о сделках своих клиентов в других банках может быть расценено как покушение на банковскую тайну.

Источник: Право.ру
ссылка: http://pravo.ru/news/view/133222/

———

Все законодательные новости и статьи можете найти, посетив нашу страницу в фейсбуке Юридический Центр Взгляд, либо на нашем официальном сайте www.barrit.ru, в разделе ПРАКТИКА.

Если у Вас возникли вопросы, касающиеся этих и других законодательных новшеств, а также по регистрации и ликвидации предприятий, банкротству предприятий, вопросы касающиеся хозяйственного и гражданского права (семейное, жилищное, земельное, наследственное, трудовое), наши специалисты будут рады Вам помочь.

Контактный тел.: 8 495-258-00-38.
—————

Услуги Юридического Центра "ВЗГЛЯД" для физических и юридических лиц…

Помощь юриста в Наследственных делах
Помощь юриста в Семейных спорах, Взыскание Алиментов
Помощь юриста в Жилищных спорах
Помощь юриста в Защите прав потребителей
Помощь юриста в Спорах со страховыми компаниями
Помощь юриста в Возмещении материального вреда
Помощь юриста в Иных гражданских делах
Помощь юриста в Арбитражных спорах
Помощь юриста в Трудовых спорах
Разработка и подготовка договоров\контрактов
Юридическое обслуживание организаций
Ведение дел в судах

Наш адрес

Москва, ул. Б. Полянка, 26