Главная / Новости / Что делать, если Банк заблокировал расчетный счет

Что делать, если Банк заблокировал расчетный счет

Подписаться на новости

Памятка Росфинмониторинга 2021

Финмониторинг выпустил памятку для бизнеса, подробно рассказывающую о том, какие действия можно и нужно предпринять предпринимателю в случае, когда банк отказывается проводить операции по расчетному счету.

Источник: Памятка Росфинмониторинга 2021

Прежде всего, необходимо выяснить причину ограничений операций по расчетному счету в самом банке. Ведь причины могут быть разные: как подозрения банка о том, что вы собираетесь провести «антиотмывочную», по 115ФЗ, операцию, так и решение о блокировке счета, поступившее в банк из инспекции, или банальная нехватка средств на счете.

Если расчетный счет заблокирован по решению инспекции, скорее всего, за вами числятся какие-либо налоговые «хвосты» или недочеты. Соответственно, их нужно устранить (например, сдать недосданную отчетность и т.п.). Если же на самом деле все в порядке, следует обратиться в ИФНС, чтобы разобраться с возникшим недоразумением.

Если банк отказался проводить операцию по вашему расчетному счету, потому что счел ее подозрительной и неуместной, также нужно выяснить причину отказа. После этого, следует предоставить в банк документы, свидетельствующие об отсутствии оснований для принятия банком решения об отказе, и подать в банк просьбу пересмотреть ранее принятое «отказное» решение.

В случае, когда и после анализа представленных документов банк все еще отказываться отменять свое решение о блокировке расчетного счета, можно обратиться в МВК (Межведомственную комиссию по противодействию легализации (отмыванию) доходов…) через Банк России с заявлением об обжаловании решения банка об отказе. Кстати, в памятке приводится пример такого заявления.

P.S. На заметку предпринимателям: «Ликвидация компаний: схемы и риски, в т.ч. при банкротстве юр.лиц и граждан»

(чек-листы по ликвидации компаний, банкротству предприятий и граждан, а также видеоконсультация и книга по реорганизации и ликвидации компаний)

В предпринимательской деятельности рано или поздно поднимается вопрос ликвидации предприятия. Для одних это вынужденная мера, для других – нормальная практика. Поэтому способ ликвидации предприятия напрямую зависит от целей и финансового состояния компании.

Существует три основных способа ликвидации компаний:

Банкротство граждан: так ли все сложно? Информация для новичков >>>

КАК ИЗУЧИТЬ БАНКРОТСТВО ГРАЖДАН И НЕ СОЙТИ С УМА? >>>

!!! Вы можете прослушать ВИДЕОКОНСУЛЬТАЦИЮ по ликвидации компании: 6 способов и риски

Новое: РЕОРГАНИЗАЦИЯ ИЛИ ЛИКВИДАЦИЯ КОМПАНИИ: ЧТО ВЫБРАТЬ  >>>

!!! Спешим напомнить о конкретных мерах, которые могут быть приняты в отношении лиц, не опубликовавших в реестре одно из обязательных сообщений. Какие сообщения необходимо раскрывать ИП или ООО, чтобы не получить штраф 50 000 рублей?

Обращайтесь за консультациями по тел: +7 (495) 258 0038

Чек-листы по ликвидации ООО:

  1. Закрыть компанию с долгами
  2. О ЛИКВИДАЦИИ ООО
  3. Ликвидация компании- способы и риски

Наш адрес

Москва, ул. Б. Полянка, 26