Главная / Новости / Банки будут пристальнее следить за компаниями

Банки будут пристальнее следить за компаниями

Подписаться на новости

Банки будут проверять все операции с наличными на сумму более 600 тыс. руб.

Причем банкирам не потребуется вдаваться в подробности деятельности компании (Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ).

Под контроль попадут любые наличные расчеты на сумму сверх лимита, даже если они связаны с хозяйственными нуждами организации (подп. «а» п. 1 ст. 1, п. 1 ст. 2 Закона № 208-ФЗ). Правило заработает с 10 января 2021 года.

Контролировать будут движения по счету компании, которая не старше трех месяцев. Также проверят первое зачисление или списание на любую сумму со счета, по которому не было движения с момента его открытия (подп. «а» п. 1 ст. 1 Закона № 208-ФЗ).

В перечне контролируемых теперь не сами сделки с недвижимостью, а денежные операции по таким сделкам. Следить за ними необходимо, если перечислить 3 млн руб. и более (подп. «б» п. 1 ст. 1 Закона № 208-ФЗ). Но статью, которая обязала бухгалтерскую компанию следить за сделками с недвижимостью, пока не поменяли (ст. 7.1 Закона № 115-ФЗ).

Банки готовятся проверять и передавать в Росфинмониторинг не только отдельные операции клиентов. Будут устанавливать совокупность операций и оценивать их, а также поведение клиента. Начнут с 1 марта 2022 года.

Основные причины, при которых банк может заблокировать счет:

  • операция проводится по сделке, в которой сторона или обе стороны действуют по поручению лиц, находящихся в розыске;
  • организация отказалась предоставить документы, запрошенные банком для подтверждения законности проводимой операции, либо представленные документы вызвали у банка подозрения в их подлинности;
  • организация часто осуществляет переводы в пользу физлиц, либо снимает наличные со счета.
  • организация совершает сделки, имеющие запутанный или необычный характер, не имеющие очевидного экономического смысла;
  • списание денежных средств производится в срок, не превышающий двух дней со дня зачисления;
  • проведение сомнительной операции по счету (операция не соответствует видам уставной деятельности или ОКВЭД организации; противоречия между данными в платежке и в подтверждающих документах; назначение платежа сформулировано не четко и такой платеж неоднократно повторяется);
  • низкая налоговая нагрузка деятельности организации (менее 0,9% от выручки);
  • руководитель компании одновременно возглавляет еще несколько организаций, при этом он не появляется в банке лично, что может вызвать подозрение у банка в номинальности директора;
  • организация не уведомила банк о внесении изменений в учредительные документы (изменение Устава, юридического адреса, состава участников, наименования и т.д.);
  • адрес местонахождения организации не подтвержден проведенной проверкой (или адрес носит «массовый» характер, внесен в черные списки).

Данный список причин не является исчерпывающим, подозрение сотрудников банка может вызвать любая сомнительная транзакция.

P.S. Судебная защита прав и законных интересов бизнеса и граждан – стратегическая и приоритетная задача ЮЦ «Взгляд».

Накопленный опыт сопровождения разбирательств в судах различных инстанций, включая международный опыт, позволяет нам обеспечивать интересы Клиентов на самом высоком профессиональном уровне.

Команда юристов — судебных представителей на постоянной основе развивает свою профессиональную экспертность: разрабатываются и внедряются уникальные стратегии, проводятся командные обсуждения методов и способов защиты, в том числе, с участием Клиентов, проводятся внутренние и внешние мероприятия, направленные на повышение профессионального уровня.

Направления судебной практики:

  • проведение процедур медиации на любых стадиях;
  • досудебное урегулирование спорных ситуаций;
  • представительство в судах судебной системы России;
  • представительство в международных третейских судах;
  • представительство на стадии исполнения судебных актов.

Юристы ЮЦ «Взгляд» подключаются к сопровождению судебных разбирательств на любой их стадии практически по всем категориям споров, возникающих в ходе экономической деятельности предприятия, начиная с регистрации компании. В нашем Центре вы также можете проконсультироваться по вопросам ликвидации компании и банкротству юрлица.

Обращайтесь за консультациями по тел: +7 (495) 258 0038

Услуги нашего Центра для физических и юридических лиц.

Существует три основных способа ликвидации компаний:

Наш адрес

Москва, ул. Б. Полянка, 26