Главная / Новости / Банк отказался работать с компанией. Как выйти из черного списка? Коды отказов.

Банк отказался работать с компанией. Как выйти из черного списка? Коды отказов.

Подписаться на новости

Если банк отказался перечислять деньги или открывать счет, такой отказ можно обжаловать. Жалобу нужно вначале направить в банк, а при отказе – в межведомственную комиссию при Банке России. Также компания вправе заявить иск в суд. Пока нет практики применения этих новых правил, компания может сама выбирать, куда ей обратиться: в банк или сразу в суд. Обязательного досудебного порядка тут нет. Однако начать стоит с банка – так будет быстрее и проще. Дело в том, что банк обязан рассмотреть жалобу в течение 10 дней, комиссия – в течение 20 дней. Есть шанс, что они примут решение в вашу пользу и на этом все закончится. Судебный процесс продлится намного дольше.

В любом случае теперь будет легче найти аргументы для обжалования. С 30 марта банки обязаны указать причину отказа. Раньше закон запрещал им раскрывать клиентам эту информацию, поэтому даже в суде было трудно выиграть дело против банка. Кроме того, причина отказа поможет быстро исправить ситуацию и в том случае, если банк отказал правомерно. Будет легче понять, что именно не понравилось банку и какие именно дополнительные документы надо ему представить.

Пять изменений с 30 марта

1. Причина отказа

Было: Закон не разрешал банку раскрывать причину отказа. Иногда клиентам все же удавалось неофициально получить в банке такую информацию уже после отказа, но банк мог и не ответить

Стало: Банк должен сразу указать причину отказа. Дополнительно ничего выяснять не требуется

2. Жалоба в банк

Было: Можно было попытаться договориться с банком и представить ему новые документы. Но банк не обязан был их принимать и мог вообще никак не ответить на обращение

Стало: Банк обязан рассмотреть документы в течение 10 рабочих дней и ответить клиенту

3. Жалоба в ЦБ

Было: Можно было пожаловаться в ЦБ, но не было четкого механизма рассмотрения такой жалобы

Стало: Появилась межведомственная комиссия, которая должна рассмотреть жалобу в течение 20 рабочих дней. Решение комиссии обязательно для банка

4. Суд

Было трудно понять, что писать в иске и какие аргументы приводить

Стало проще понять, как написать иск: надо оспорить именно ту причину отказа, которую указал сам банк

5. Черный список

Было: Даже если удавалось переубедить банк или выиграть спор в суде, это позволяло добиться только того, чтобы банк открыл счет или перечислил деньги. Но организацию или ИП могли все равно оставить в черном списке, так как не было механизма выхода из него. В ноябре 2017 года ЦБ предложил банкам направлять в Росфинмониторинг информацию о пересмотренных отказах, но далеко не все клиенты смогли этим воспользоваться

Стало: На уровне закона появился механизм выхода из черного списка. Банк и межведомственная комиссия ЦБ теперь обязаны сообщить в Росфинмониторинг о том, что они решили спор в пользу организации или ИП. Это – основание для исключения из черного списка

ИТОГ: Если не обжаловать отказ банка, то компания попадет в черный список как неблагонадежная. Об этом узнают все банки. Многие откажутся с ней работать. Советы в этой рекомендации актуальны и в том случае, когда организацию уже внесли в черный список.
***

Коды отказов и Какие документы подать в банк в зависимости от причины отказа

1001 — Адрес массовой регистрации
«Юридическое лицо зарегистрировано и (или) находится по адресу массовой регистрации (за исключением административно-деловых центров, торговых центров (комплексов)»

– свидетельство о праве собственности (выписку из ЕГРН) или договор аренды здания (помещения), в котором расположена организация;

– доказательства того, что организация фактически находится по указанному адресу (например, счета на оплату коммунальных услуг);

– доказательства того, что номера телефонов, которые организация указала в качестве контактных, оформлены на нее.

Кроме того, сообщите банку:

– где именно находится директор (вплоть до этажа и номера кабинета).

1002 — Маленький уставный капитал
«Юридическое лицо имеет размер уставного капитала, равный или незначительно превышающий минимальный размер уставного капитала, установленный законом»

– устав ООО;

– свежую выписку из ЕГРЮЛ.

1003 — Регистрация компании на квартире директора
«Юридическое лицо зарегистрировано по адресу места жительства единоличного исполнительного органа»

– свежую выписку из ЕГРЮЛ;

– паспорт директора с отметкой о регистрации по месту жительства.

2001 — Фиктивный адрес
«Постоянно действующий исполнительный орган либо лицо, уполномоченное выступать от имени юридического лица в силу закона, иного правового акта или учредительного документа, отсутствуют по адресу, указанному в Едином государственном реестре юридических лиц»

– свидетельство о праве собственности (выписку из ЕГРН) или договор аренды здания (помещения), в котором расположена организация;

– доказательства того, что организация фактически находится по указанному адресу (например, счета на оплату коммунальных услуг);

– доказательства того, что номера телефонов, которые организация указала в качестве контактных, оформлены на нее.

2002 — Учредитель – одновременно директор и (или) бухгалтер
«Одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица»

– трудовой или гражданско-правовой договор с лицом, которое ведет бухгалтерский учет;

– договор с организацией, которая оказывает бухгалтерские услуги.

2003 — Массовый директор или учредитель
«Физическое лицо, являющееся руководителем/учредителем/представителем юридического лица, одновременно выполняет аналогичные функции в нескольких юридических лицах»

– свежие выписки из ЕГРЮЛ по каждой организации;

– экономическое обоснование руководства (владения) несколькими организациями одновременно;

– документы об имуществе руководителя, которые подтвердят его состоятельность. Например, налоговую декларацию с доходами, которые соответствуют занимаемым должностям.

2004 — Подозрения в экстремизме
«Руководитель (учредитель, представитель) включен в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (экстремизм)»

-документы, которые подтвердят, что руководитель (учредитель, представитель) не включен в перечень.

2005 — Подозрения в терроризме
«Руководитель/учредитель/представитель включен в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (терроризм)»

-документы, которые подтвердят, что руководитель (учредитель, представитель) не включен в перечень.

3001 — «Представлен неполный комплект документов»

-опись документов, которые организация подала в банк.

3002 — «Представлены недостоверные документы»

– опись документов, которые организация подала в банк;

– оригиналы или нотариальные копии документов, в отношении которых возникли подозрения.

3003 — «Представлены документы с признаками фиктивности и (или) подделки»

– опись документов, которые организация подала в банк;

– оригиналы или нотариальные копии документов, в отношении которых возникли подозрения.

3004 — «Не предоставлены документы, раскрывающие смысл операции»

— экономическое обоснование операции.

4001 — «Не представлен документ, удостоверяющий личность»

-копию паспорта директора или иного лица.

4002 — «Представлен документ, удостоверяющий личность, с признаками фиктивности и (или) подделки»

— копию действующего паспорта директора или иного лица.

4003 — «Документ, удостоверяющий личность, признан недействительным (истек срок действия)»

4004 — «Документ, удостоверяющий личность, признан недействительным (изъят, уничтожен, взамен выдан новый)»

4005 — «Документ, удостоверяющий личность, признан недействительным (выдан с нарушением)»

4006 — «Документ, удостоверяющий личность, признан недействительным (технический брак)»

4007 — «Документ, удостоверяющий личность, признан недействительным (числится в базе утраченных и похищенных документов, удостоверяющих личность)»

4008 — «Документ, удостоверяющий личность, признан недействительным (в связи со смертью владельца)»

– копию паспорта действующего директора;

– свежую выписку из ЕГРЮЛ.

0000 — «Наличие иных оснований»

— документы, которые опровергнут выводы банка.

***

Совет
Постарайтесь подать жалобу в банк не позже семи дней. Дело в том, что закон не устанавливает, в какой срок нужно направить жалобу. А в таких случаях лучше ориентироваться на разумный срок – семь дней (по аналогии с п. 2 ст. 314 ГК).

После того как банк получил жалобу, он обязан ответить в течение 10 рабочих дней (абз. 2 п. 13.4 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, информационное сообщение Росфинмониторинга от 31.01.2018).

Если банк удовлетворит жалобу, он отменит отказ. После этого банк уведомляет об отмене Росфинмониторинг, который исключает компанию из черного списка.
***

Обжаловать отказ в суде
В зависимости от того, в чем заключался отказ банка, в иске нужно требовать:

— понудить банк заключить договор банковского счета (постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 01.12.2017 № Ф07-13096/2017);
— обязать исполнить платежное поручение (решение Арбитражного суда Нижегородской области от 16.06.2017 № А43-4637/2017);
— обязать исполнять договор банковского счета и возобновить обслуживание (постановление Арбитражного суда Московского округа от 05.04.2017 № Ф05-3272/2017 по делу № А40-33535/2016);
— признать недействительным односторонний отказ от договора банковского счета (постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.01.2016 № 18АП-15405/2015 по делу № А47-11850/2014).

Эти примеры из практики показывают, что и до 30 марта организациям и предпринимателям иногда удавалось успешно оспорить отказы банка в суде. Но и в случае победы не было гарантии, что банк исключит такого клиента из черного списка.

В исках, которые клиенты предъявляют к банкам сейчас, дополнительно нужно требовать, чтобы суд обязал банк подать в Росфинмониторинг сведения, необходимые для исключения из черного списка. То есть информацию о том, что первоначальный отказ в переводе денег, заключении договора банковского счета или односторонний отказ от исполнения договора был неправомерен.

В суде компания должна доказать правомерность своей позиции и представить пакет документов, которые ее подтверждают.
**************************************************************************************************************************************************************************

Дадим рекомендации по ликвидации компаний и банкротству фирм
Несколько способов закрытия ООО. Риски каждого из способов.

Если вы не хотите:
— полностью потерять контроль над ситуацией при ликвидации компании;
— платить пени, налоги и штрафы;
— отвечать на очень неприятные вопросы прокуратуры, ФНС и других госструктур;
— быть привлеченным к уголовной ответственности;
— расплачиваться, в том числе, и личным имуществом,
То обращайтесь к юристам за консультациями.

Если у вашей фирмы нет долгов — только добровольная ликвидация компании.
Если долги есть — только Банкротство. Мы Вам поможем!

Также наши юристы проконсультируют вас какими безопасными альтернативными способами ликвидации компании можно избавиться от лишней траты времени и непредвиденных рисков. Подготовленные нами материалы подскажут вам, как и какими (законными!) способами действовать в каждой конкретной ситуации
***
Рекомендации по ликвидации компаний: Несколько способов закрытия компаний. Риски каждого из способов.

И так: Банкротство фирм

К банкротству организации могут привести разные причины – предприятие стало убыточным, финансовый кризис привел к тому, что владельцы не могут расплатиться с кредиторами или с банком. Банкротство предприятия – законный способ выйти из бизнеса с наименьшими потерями.

-Реальное банкротство. Этот вид характеризуется неспособностью предприятия восстановить свою платежеспособность в силу реальных потерь капитала. Компания объявляется арбитражным судом несостоятельной в соответствии с законом о банкротстве. Банкротство организации наступает вследствие неэффективного управления компанией.
-Временное (условное) банкротство. Вызывается превышением актива баланса компании над ее пассивом или же большим размером дебиторской задолженности. В этом случае при помощи процедур административного и внешнего управления можно восстановить платежеспособность предприятия.
-Преднамеренное (умышленное) банкротство. Ситуация, когда руководство предприятия специально доводит его до банкротства, различными способами расхищая его средства. Умышленное банкротство юридического лица преследуется по закону.
-Фиктивное банкротство. Заведомо ложное объявление о несостоятельности в целях получения от кредиторов отсрочки и рассрочки платежей. Виновные в фиктивном банкротстве и утаивании активов для погашения долгов также преследуются в уголовном порядке.

Выгода проведения процедуры банкротства компании для Должника — это списание задолженности предприятия перед кредиторами и как правило ликвидация организации, т.к. в нашей стране практика финансового оздоровления предприятий практически отсутствует.
Однако взять и обанкротиться не так уж и просто. Для этого необходима тщательная подготовка к банкротству, которую осуществляют наши специалисты (юристы, бухгалтера, арбитражные управляющие), а именно:

— изучение специалистом деятельности организации Должника за 3 предыдущих года с выдачей предварительного анализа возможных последствий для Должника при банкротстве,
— устранение неблагоприятных факторов в деятельности Должника (восстановление бухгалтерской отчетности, первичных документов и т.д.),
— при банкротстве должника мы обязательно вводим только своего арбитражного управляющего, т.к. только таким образом можно контролировать процедуру банкротства.
— в процессе банкротства мы не допускаем привлечения к субсидиарной и уголовной ответственности контролирующее Должника лицо, но сводим к минимуму такую ответственность, а в большинстве случаев к нулю.
***

И еще: Что нужно знать о банкротстве

Если компания не будет погашать долги перед своими кредиторами, кредиторы могут инициировать в отношении нее дело о банкротстве. Каковы порядок, процедура и последствия банкротства, расскажем в данной статье.

Какие нормы регулируют процедуры, связанные с банкротством
Банкротство юридического лица – это стадия жизненного цикла организации, при которой она становится неспособной исполнить денежные обязательства в отношении кредиторов в течение срока, установленного законодательством. Также эту ситуацию называют несостоятельностью. Неспособность организации платить по счетам устанавливается судом.

Статья 65 ГК РФ устанавливает основные положения института банкротства предприятия. Порядок рассмотрение дел в арбитражном суде о несостоятельности организации излагается в главе 28 АПК РФ. Арбитражный кодекс в своих нормах ссылается на закон, регламентирующий эти вопросы. Это Федеральный закон № 127-ФЗ от 26.10.2002.

Закон № 127-ФЗ является основным источником права, регулирующим вопросы банкротства юридических лиц. Данный правовой акт определяет порядок и условия проведения процедуры признания должника банкротом, а также меры по предупреждению несостоятельности.

Закон определяет банкротство как неспособность должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов, обязательства по оплате труда работников и осуществлять обязательные платежи в бюджет. Если такое положение компании длится в течение 3 месяцев, его можно считать предбанкротным, так как превышение трехмесячного срока неплатежеспособности дает основание для подачи заявления в суд о признании предприятия банкротом.

Следует обратить внимание, что при открытии процедуры банкротства кредиторами могут быть оспорены сделки должника, подпадающие под признаки подозрительных и сделок с заинтересованностью, если такая сделка была совершена вплоть до трех лет до принятия к производству соответствующего заявления.

От кого суд примет заявление и кого включит в реестр кредиторов
При наступлении у компании признаков банкротства заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании организации банкротом. Заинтересованным лицом может быть:

-конкурсный кредитор;
-орган исполнительной власти;
-работник или бывший работник, перед которыми предприятие имеет денежные или иные обязательства;
-сам должник.
Должник имеет право подать в суд заявление в случае предвидения банкротства, если имеют место очевидные обстоятельства о невозможности компании в установленный срок исполнить свои денежные обязательства и обязательства по оплате труда по уплате обязательных платежей.

Статья 9 закона № 127-ФЗ обязывает руководителя должника обратиться с заявлением о признании организации банкротом, если она:

— обладает признаками неплатежеспособности,
— имеет более 3 месяцев задолженность по оплате труда работников по причине недостаточности денежных средств,
— не способна удовлетворить требования всех кредиторов в полном объеме.
Такое заявление должно быть подано в кратчайшие сроки, но не позже 1 месяца с момента наступления указанных обстоятельств.

Дела о банкротстве юридических лиц рассматриваются арбитражным судом в соответствии с общими правилами подсудности. Суд принимает решение о возбуждении дела только при условии, что требования к организации составляют суммарно не менее чем 300 тысяч рублей.

При принятии к производству заявления назначается временный управляющий и вводится процедура наблюдения. Временный управляющий обязан опубликовать в соответствующих изданиях сведения о начале в отношении компании процедуры банкротства и введении наблюдения.

В течение 30 дней с момента опубликования данного объявления кредитор должен подать в арбитражный суд, в котором рассматривается дело, заявление о включении его денежного требования в реестр кредиторов. По каждому заявлению назначается судебное заседание, по итогам которого суд включает претендента в реестр или отказывает в его удовлетворении. Реестр кредиторов, как правило, ведет арбитражный управляющий (ст. 16 закона № 127-ФЗ).

Не все требования кредиторов включают в реестр. Так, суды отказывают во внесении требований лиц, существенно связанных друг с другом.

Например, должник был единственным участников кредитора. Кредитор предоставил заем. В ходе формирования реестра он заявил свое требование на основании договора займа. Суд признал такое требование корпоративным и не подлежащим включению в реестр (определение СКЭС ВС от 7 июня 2018 г. № 305-ЭС16-20992).

Законом предусмотрено право на долю прибыли участников принадлежащих им организаций путем распределения прибыли либо выплаты дивидендов. Вместе с тем возможны ситуации, когда прибыль изымается участником общества или выплачивается ему под прикрытием иной сделки, например, займа. Несмотря на то, что заемные отношения между организацией и ее участниками допускаются законом, учредитель, заявляя о включении задолженности по займу в реестр, обязан обосновать экономическую целесообразность предоставления денежных средств организации на возвратной основе.

Как управляют банкротством юридического лица

Какие процедуры применяют при банкротстве компании
Процедура банкротства состоит из 4 этапов:

— наблюдение (гл. 4 закона № 127-ФЗ);
— финансовое оздоровление (гл. 5 закона № 127-ФЗ);
— внешнее управление (гл. 6 закона № 127-ФЗ);
— конкурсное производство (гл. 7 закона № 127-ФЗ).

С введением наблюдения до созыва собрания кредиторов суд назначает временного управляющего. Временный управляющий публикует уведомление о начале процедуры банкротства, отстраняет руководителя должника от должности и созывает первое собрание кредиторов. На собрании избирается арбитражный управляющий, который ведет реестр кредиторов и проводит анализ финансового состояния компании.

Арбитражный управляющий при ходатайстве учредителей выносит предложение о введении финансового оздоровления компании при условии значительного денежного обеспечения с целью погашения задолженности должника по графику. Процедурой финансового оздоровления управляет административный управляющий.

В случае наличия оснований для восстановления платежеспособности организации в отношении него вводится процедура внешнего управления, которой управляет внешний управляющий

При отсутствии оснований для введения финансового оздоровления и внешнего управления суд принимает решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства. Все действия по проведению конкурсного производства осуществляет конкурсным управляющим. В задачи конкурсного управляющего входит выявление и продажа всех активов должника для того, чтобы в порядке очередности расплатиться с кредиторами и завершить процесс банкротства.

Какую ответственность несут органы управления должника и иные лица

Ответственность по закону о банкротстве предусмотрена главой III.2.

Учредитель, руководитель должника или иные лица, имевшие право давать обязательные для исполнения организацией указания или возможность определять ее действия (контролирующие лица), несут ответственность:

— субсидиарную ответственность за невозможность полного погашения задолженности организации;
— субсидиарную ответственность за неподачу заявления;
— ответственность за нарушение закона № 127-ФЗ.

Субсидиарную ответственность по обязательствам обанкротившейся организации несет учредитель, руководитель должника или иное контролирующее лицо, если полное погашение обязательств перед кредиторами невозможно вследствие действий (бездействия) данного лица (ст. 61.11 закона № 127-ФЗ). Таким лицом в силу требований данной статьи может также являться и главный бухгалтер организации.

Субсидиарную или солидарную ответственность несут контролирующие лица должника в случае нарушения положений закона № 127-ФЗ, устанавливающие обязанность руководителя при появлении признаков банкротства подать заявление в суд о признании предприятия банкротом. При этом размер ответственности лица равен размеру обязательств должника (ст. 61.12 закона № 127-ФЗ).

Если руководитель или учредитель должника нарушил требования закона, он обязан возместить убытки, которые он причинил этим нарушением (ст. 61.13 закона № 127-ФЗ).

Правом на привлечение виновных лиц к ответственности обладают:

— арбитражный управляющий;
— кредиторы;
— заявитель по делу (в зависимости от этапа банкротства).
Заявления о привлечении к субсидиарной ответственности рассматриваются в рамках дела о банкротстве арбитражным судом.

Какие последствия ждут компанию после признания несостоятельности

После завершения конкурсного производства предприятие ликвидируется и сведения об этом заносятся в ЕГРЮЛ. Участники общества теряют свои доли в компании, работники увольняются в связи с ликвидацией организации, а долги, не покрытые средствами от продажи активов, списываются. Учредители не отвечают свои имуществом по долгам организации, если они не были привлечены к субсидиарной или иной ответственности. Участникам компании-банкрота не запрещается создавать другие юридические лица, покупать доли и быть участниками других организаций.

Где публикуют сведения о компании-банкроте

В законе определен перечень сведений, подлежащих обязательному опубликованию (п 6. ст. 28 закона № 127-ФЗ). Данные сведения включаются в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве арбитражным управляющим.

Распоряжением Правительства РФ от 21.07.2008 № 1049-р официальным изданием, публикующим данные сведения, является газета «Коммерсантъ». Кроме того, требуемая информация размещается на электронном портале.
Арбитражная Практика

🔥Чтобы быстро и правильно закрыть бизнес с долгами, следует обратиться в профессиональную организацию, специализирующуюся на проведении подобных процедур.

👉Цена ликвидации бизнеса будет зависеть от нескольких критериев. Получить бесплатную консультацию наших специалистов, узнать примерную стоимость процедур, а также их сроки вы можете прямо сейчас: http://www.barrit.ru/likvidacia/

Запишитесь на консультацию по тел: +7 (495) 258-00-38
**************************************************************************************************************************************************************************
Другие схемы:

1.Продажа фирмы или смена учредителей и директора

Продажа фирмы третьим лицам или смена участников и директора на номинальных — самый дешевый и самый ненадежный способ избавиться от фирмы. Этот способ мы рекомендуем использовать только как промежуточный в комплексе с другими.

Категорически не рекомендуем использовать только этот способ, так как с 31.03.2015 г. это грозит уголовной ответственностью. С 31 марта 2015 г. статьи 173.1., 173.2 УК РФ действуют в новой редакции (Федеральный закон № 67-ФЗ от 30.03.2015 г.) и предусматривают уголовную ответственность за использование подставных лиц в качестве участников и/или исполнительного органа фирмы.

Плюсы:
1) самый дешевый способ;
2) самый быстрый способ (4 недели).

Минусы:
1) Закрытие ООО не происходит (не исключается из ЕГРЮЛ), а продолжает существовать. К ней можно предъявить претензии. В том числе к периоду деятельности предшествующего директора;
2) высокие риски: субсидиарная (т.е. личная имущественная) ответственность бывших участников и директора, судебные иски, уголовная ответственность по ст. 173.1 и 173.2 УК РФ.

Для снижения рисков рекомендуется оформлять договор купли-продажи фирмы через нотариуса с иностранным гражданином и/или иностранной управляющей компанией в исполнительном органе.

2.Смена учредителей и директора + смена адреса (смена региона)

В последнее время процедура смены адреса/региона вызывает достаточно много сложностей. Налоговая пытается противодействовать такому способу закрытия ООО, особенно фирмам с долгами в бюджет.

Причем проблемы могут возникнуть как на этапе перевода компании в другой регион (неоднократная подача документов на перевод, увеличение нотариальных расходов), так и после успешной регистрации смены адреса.

В судебной практике стали частыми такие случаи: через определенный срок ИФНС проводит выездную проверку по новому адресу и, не находя подтверждения местонахождению, возвращает организацию по старому адресу. Т.е., затратив немалые деньги, можно прийти к тому же результату, с которого начали.

3.Реорганизация присоединением или слиянием

Как правило, ликвидируемая компания присоединяется к фирме из другого региона. При удачном завершении ваша фирма прекращает существовать и исключается из ЕГРЮЛ. Но существует несколько подводных камней, о которых практически не пишут.

Кратко перечислю 3 основные проблемы, с которыми можно столкнуться.

1) Проблемные фирмы в одной связке с вашей.
Ваша компания может присоединяться к правопреемнику в группе с совершенно неизвестными вам другими фирмами. Их число может доходить до 20-30. Это значит, что при возникновении проблем с одной из присоединяемых фирм пострадает вся связка. Это привлечет внимание налоговой инспекции, которая может инициировать проверку с нехорошими последствиями.

2) Претензии налоговой в течение 3-х лет после присоединения.
Присоединение в связке с другими фирмами может пройти успешно. Ваша фирма будет исключена из ЕГРЮЛ. Но в течение 3-х последующих лет могут возникнут претензии к одной из реорганизуемых фирм, бывших в связке с вашей. Тогда ИФНС может отменить реорганизацию, восстановить фирму в ЕГРЮЛ и инициировать проверку.

3) Участники вашей фирмы становятся участниками фирмы-правопреемника.
Бывают случаи, когда некоторые юр. фирмы при присоединении оставляют участников ликвидируемой компании в составе участников правопреемника. То есть ваша фирма исключается из ЕГРЮЛ, но участники вашей компании перемещаются к правопреемнику. Вместе с большим количеством других незнакомцев со своим багажом проблем.

Обратите внимание на эти моменты. Задайте вопросы юристу, чтобы избежать сюрпризов в будущем.

4.Реорганизация фирмы присоединением «один к одному»

Одна ваша организация присоединяется к правопреемнику без ненужного соседства других фирм. Это более безопасный способ.

Плюсы:
1) исключаются риски, связанные с другими компаниями в связке;
2) такое присоединение не вызывает подозрений ИФНС, следовательно проходит немного быстрее.

Дополнительной подстраховкой может быть последующее официальное закрытие
компании — правопреемника. При такой процедуре максимально сокращены риски, нет налоговой проверки вашей компании. Также исключена возможность отмены закрытия ООО, так как произведено официальное закрытие компании -правопреемника с соблюдением всех необходимых юридических процедур.

Минусы: единственный недостаток – достаточно высокая стоимость.

5.«Неотменяемая реорганизация»

Способ не очень распространен на сегодняшний день. Но, по нашему мнению, совершенно незаслуженно.

Процедура реорганизации проходит также, только в качестве правопреемника выступает компания с участниками-иностранными лицами и управляющей компанией в качестве исполнительного органа (директора).

Этот способ безопаснее, чем реорганизация с правопреемником РФ, по такой причине. Сейчас отменить процедуру реорганизации можно только опросив действующих лиц правопреемника. В случае с иностранцем это сделать достаточно сложно. Следовательно, при соблюдении всех необходимых действий и мер предосторожности, отменить процедуру нельзя.

Основной момент, который влияет на успешность реорганизации — кто заверяет документы от лица правопреемника у нотариуса и подписывает необходимые документы.

Есть 2 безопасных варианта:
1. Документы заверяются за границей, апостилируются и переводятся, тогда заявителем фигурирует иностранец, но это увеличивает срок и стоимость.

2. Документы заверяет представитель-резидент на территории РФ на основании доверенности, которая сдается в регистрационный орган, и из которой следует, что данное лицо не имеет права вести финансово-хозяйственную деятельность, а наделено лишь курьерской функцией.

Плюсы: основное отличие такого присоединения в том, что отменить его нельзя.

Минусы: процедура несколько дороже обычной.

6. Закрыть ООО через офшор

Это закрытие ООО через оформление вашей компании на иностранную инкорпорацию (офшор).

Этот способ не очень распространен, так как есть определенные сложности в его исполнении, но имеет несомненные плюсы:

1) небольшой срок: 3,5 – 4 недели занимает вся процедура.
2) значительно снижены риски по сравнению с обычной сменой директора и участников, так как офшорная компания, которая будет возглавлять вашу компанию в дальнейшем, не имеет в России ни филиалов, ни представительств. У налоговых органов отсутствуют какие-либо сведения о владельцах этой организации.
3) при переоформлении компании на офшор налоговые органы не проводят проверку (возможно закрытие компании таким путем с небольшими долгами).
4) иностранная компания не имеет представительства в РФ, что исключает возможность истребования налоговыми органами документов компании.
5) решение о смене руководителя вашего юридического лица принимает офшорная компания, что исключает заинтересованность прежнего руководителя в переоформлении компании.
******

🔥Чтобы быстро и правильно закрыть бизнес с долгами, следует обратиться в профессиональную организацию, специализирующуюся на проведении подобных процедур.

👉Цена ликвидации бизнеса будет зависеть от нескольких критериев. Получить бесплатную консультацию наших специалистов, узнать примерную стоимость процедур, а также их сроки вы можете прямо сейчас: http://www.barrit.ru/likvidacia/

Запишитесь на консультацию по тел: +7 (495) 258-00-38

Наш адрес

Москва, ул. Б. Полянка, 26