Главная / Новости / Банк не должен прессовать клиента, которому другие отказывали в проведении операций

Банк не должен прессовать клиента, которому другие отказывали в проведении операций

Подписаться на новости

В письме от 15 июня 2017 г. N ИН-014-12/29 ЦБ сообщил, что до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций доводится информации о случаях отказа клиенту от проведения операций по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 антиотмывочного закона 115-ФЗ, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения такого договора по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 закона 115-ФЗ.

Банки и некредитные финансовые организации должны учитывать такую информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Кредитные организации должны учитывать указанную информацию также при принятии решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора.

В соответствии с антиотмывочным законом информация об отказах не является самостоятельным основанием для принятия кредитной организацией или некредитной финансовой организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, а кредитной организацией также — об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Таким образом, банки не должны отказывать клиенту в проведении операции или разрывать с ним договорные отношения только потому, что в отношении такого клиента ранее имелись случаи отказов в проведении операций.

Указанная информация учитывается при оценке степени (уровня) риска клиента в совокупности с иными факторами.
===============================

Если у Вас возникли вопросы по Трудовому праву, КРЕДИТНЫМ Договорам и спорам с Банком, Страховым выплатам, Банкам, Возврату Долгов, Защиты от коллекторов, Взыскания АЛИМЕНТОВ, Наследству, Договорам Долевого строительства, то в нашем Центре будут рады Вам помочь!

Услуги Юридического Центра "ВЗГЛЯД" для физических и юридических лиц:

Помощь юриста по Кредитному праву
Помощь юриста по Наследственным делам
Помощь юриста по Семейным спорам; Взыскание Алиментов
Помощь юриста по Жилищным спорам
Помощь юриста по Защите прав потребителей
Помощь юриста по Спорам со страховыми компаниями
Помощь юриста по Возмещению материального вреда
Помощь юриста по Иным гражданским делам
Помощь юриста по Арбитражным спорам
Помощь юриста по Трудовым спорам
Разработка и подготовка договоров\контрактов
Юридическое обслуживание организаций
Регистрация компаний
Перерегистрация из ЗАО в ООО
Ликвидация компаний
Ликвидация фирм с долгами
Банкротство фирм
Ведение дел в судах

Если у Вас возникли вопросы, касающиеся этих и других законодательных новшеств, а также по регистрации предприятия и ликвидации предприятия, банкротству предприятия, вопросы касающиеся хозяйственного и гражданского права (семейное, жилищное, земельное, наследственное, трудовое), наши специалисты будут рады Вам помочь.

Наш адрес

Москва, ул. Б. Полянка, 26